IA para Excel: cómo usar Claude y ChatGPT con tus planillas

Dos formas de usar IA con Excel

Claude para Excel: cómo instalarlo y qué hace

Según la documentación de Claude para Excel, consultada el 29 de octubre de 2026, el complemento está disponible para todos en los planes Pro, Max, Team y Enterprise.

Dónde funciona

• Excel en la web.
• Excel para Windows con suscripción a Microsoft 365, compilación 16.0.13127.20296 o posterior.
• Excel para Mac, versión 16.46 o posterior.
• No funciona en Excel 2016 y 2019 de licencia perpetua, en el iPad ni en Android.

Cómo instalarlo, en tres pasos

1. Abre la ficha en Microsoft AppSourceBusca «Claude for Microsoft 365» o entra desde la documentación de Claude.
2. InstálaloCon «Get it now» («Obtener ahora»).
3. Inicia sesiónAbre Excel, activa el complemento y entra con tu cuenta de Claude.

En una empresa, el administrador puede instalarlo para todos desde el Centro de administración de Microsoft 365.

Lo que hace dentro de la planilla

• Responde preguntas sobre tu libro con citas a nivel de celda: haces clic y vas a la celda.
• Cambia supuestos sin romper las fórmulas que dependen de ellos.
• Encuentra errores como #REF! o #DIV/0! y su causa de fondo.
• Arma modelos nuevos o llena una plantilla existente, en libros de varias pestañas.
• Ordena, filtra, edita tablas dinámicas, aplica formato condicional y crea listas desplegables.
• Avisa antes de sobrescribir datos y te pide confirmar las operaciones riesgosas.

Un detalle útil: en la configuración del complemento puedes dejar instrucciones permanentes, como «formatea los números con separador de miles» o «usa pesos chilenos», que se aplican a todas tus conversaciones en Excel.

ChatGPT con tus planillas

Según el centro de ayuda de OpenAI, consultado el 29 de octubre de 2026, ChatGPT analiza archivos .xls, .xlsx y .csv que subes a la conversación: resume filas, columnas, tendencias y valores atípicos, crea tablas y gráficos, y para muchos análisis escribe y corre código en Python. Su página de precios lista además extensiones para Excel, Word, PowerPoint y Hojas de cálculo de Google, con acceso limitado en el plan gratis.

Dos advertencias del propio OpenAI que conviene tomar en serio: revisa el código, los resultados y los supuestos antes de confiar en el análisis, y no esperes valores exactos de tablas escaneadas o en imagen. Si el número importa, sube la planilla, no una foto.

En Claude puedes hacer lo mismo: adjuntas el archivo en el chat y le pides el análisis. ¿Cuál conviene? Las dos sirven; la comparación completa está en Claude vs. ChatGPT.

Prepara la planilla antes de pedirle nada

La IA lee mejor una planilla ordenada. Lo que recomienda OpenAI sirve igual para Claude:

• Encabezados claros en la primera fila, con nombres en lenguaje simple.
• Un registro por fila.
• Nada de tablas distintas mezcladas en una misma hoja ni filas vacías que corten los datos.
• Trabaja sobre una copia cuando le pidas cambios grandes.

12 instrucciones de IA para Excel, listas para copiar

Sirven en Claude para Excel y, si subes el archivo, en el chat de Claude o de ChatGPT. Completa lo que va entre corchetes. Las que cambian celdas piden mostrar el plan antes.

Entender

Explícame este libro como si yo no lo hubiera visto nunca:
1. Qué hace cada pestaña, en una línea.
2. De dónde vienen los datos y dónde están los supuestos.
3. Cuáles son los 5 números más importantes y de qué celdas salen.
4. Qué te parece frágil (fórmulas muy largas, valores escritos a mano dentro de fórmulas, referencias a otros archivos).
Cita la celda o el rango en cada punto. No cambies nada.

Explícame la fórmula de la celda [C42] paso a paso, en palabras simples:
qué toma, qué calcula y de qué otras celdas depende.
Después dime si hay una forma más simple de escribirla que dé el mismo resultado. No la cambies todavía.

La celda [H15] muestra [#REF! / #DIV/0! / un número que no cuadra].
Encuentra la causa de fondo, no solo el síntoma.
Dime qué celdas están involucradas, por qué falla y cómo arreglarlo.
Muéstrame el arreglo antes de aplicarlo y espera mi OK.

Analizar

Con los datos de la pestaña [Ventas], quiero decidir [en qué zona invertir el próximo trimestre].
1. Resume las tendencias por [zona / producto / mes].
2. Muestra las 3 cosas que más llaman la atención, con la cifra y la celda o el rango de donde sale.
3. Arma una tabla resumen en una pestaña nueva llamada [Análisis].
4. Separa lo que es dato de lo que es tu interpretación.
No modifiques los datos originales.

Crea una tabla dinámica en una pestaña nueva con [ventas] por [mes] en las columnas y [vendedor] en las filas, con totales.
Agrega un gráfico de [barras] con los 5 [vendedores] de mayor venta.
Títulos claros y números con separador de miles.

Revisa la columna [Monto] de la pestaña [Facturas] y encuentra:
valores atípicos, montos negativos, duplicados por [número de factura], fechas fuera de [2026] y celdas vacías donde debería haber dato.
Márcalos con formato condicional en amarillo y dame una lista con la fila y el motivo.
No borres ni corrijas nada.

Construir

Cambia [la tasa de crecimiento] de [5 %] a [8 %] y actualiza los cálculos que dependen de ella.
Antes de cambiar, anota el valor actual de [el resultado final, celda X].
Después del cambio, muéstrame el antes y el después y qué celdas se movieron.
Mantén intactas las fórmulas.

Arma en una pestaña nueva un flujo de caja mensual para [12] meses de [describe el negocio o proyecto].
Supuestos en una sección aparte, arriba y en azul: [ventas iniciales, crecimiento, costos fijos, costos variables como % de ventas, plazo de cobro].
Todas las cifras calculadas con fórmulas que apunten a los supuestos, nada escrito a mano.
Al final, una fila con el saldo acumulado y un formato condicional que marque en rojo los meses negativos.

La pestaña [Clientes] tiene datos sucios. En una copia de la pestaña:
1. Quita espacios sobrantes y unifica mayúsculas en [Nombre] y [Ciudad].
2. Deja los RUT con el formato [12.345.678-9] y marca los que no tengan dígito verificador válido.
3. Separa [Nombre completo] en nombre y apellido.
4. Marca duplicados probables, sin borrarlos.
Dime al final cuántas filas cambiaste y qué no pudiste resolver.

Compara la pestaña [Banco] con la pestaña [Contabilidad]. Las une [el monto y la fecha, con 3 días de tolerancia].
Crea una pestaña [Conciliación] con tres bloques: calzan, solo en Banco, solo en Contabilidad.
En lo que no calza, propone una causa probable y márcala como hipótesis.
No modifiques las pestañas originales.

Comunicar

Con los datos de este libro, escríbeme el texto de [una página] para el directorio:
3 hallazgos, cada uno con su cifra y la celda de donde sale; un riesgo; y la decisión que propongo.
Los títulos afirman algo («El margen cae en dos líneas»), no describen («Análisis de margen»).
Si una cifra necesita contexto que no está en la planilla, márcala [POR CONFIRMAR].

Quiero aprender Excel mientras hacemos esto. Cada vez que uses una fórmula o una función que yo quizás no conozca, explícamela en una línea y dime cuándo me sirve en otra planilla.
La tarea es: [describe la tarea].

Límites y riesgos de la IA en Excel

• No para entregar sin revisar. La propia documentación de Anthropic no recomienda Claude para Excel para entregables finales a clientes sin revisión humana ni para cálculos críticos de auditoría sin verificación.
• Sin macros. No maneja tablas de datos ni operaciones con macros y VBA.
• Cuidado con planillas ajenas. Anthropic advierte que un archivo externo (una plantilla bajada de internet o la planilla de un proveedor) puede traer instrucciones escondidas que intenten que la IA saque información o cambie datos. Úsalo con planillas de confianza y lee con atención cada confirmación.
• Datos sensibles con controles. Remuneraciones, datos de salud o información regulada, solo si tu empresa lo decidió y con los controles que corresponden.
• El historial queda en tu navegador. Según Anthropic, las conversaciones del complemento se guardan en tu navegador, no se sincronizan entre equipos y las borras desde la configuración.

La regla de mis agentes sirve aquí también: lo que no tiene fuente va marcado, y lo que se envía lo revisa una persona.

Quién arma esta biblioteca

Soy Felipe Bozzo. No soy programador ni ingeniero de IA: soy asesor de gerentes, directorios y familias empresarias hace veinte años, y uso Claude todos los días en mi propio trabajo. Tengo un jefe de gabinete que cada mañana me prepara el día, un agente comercial que me deja los seguimientos como borrador, un vigía técnico que revisa mi web y posicionadores que escriben mis páginas con reglas: solo datos verificados y una revisión antes de publicar. Esta biblioteca la investigó y la escribió uno de ellos, con esas reglas. Los puedes ver por dentro en ejemplos de agentes de IA reales.

Fui director de la carrera de Ingeniería Comercial de la Universidad Mayor, sede Temuco, durante siete años, fundé 12del9 – Leaderbuilding, con programas en más de quince países, y escribí «La Bisagra de los Tiempos», donde la inteligencia artificial es una de las cinco fuerzas del cambio de época. Lo técnico lo aprendí usándolo; lo humano, en veinte años acompañando a gerentes.

Aprender a usar la IA conmigo

Sigue en la biblioteca

• Claude vs. ChatGPTPrecios en pesos, funciones y datos lado a lado, y una prueba de dos semanas para decidir con tu propio trabajo.
• Prompts para resumir10 instrucciones para resumir reuniones, documentos, PDF y correos sin perder lo importante ni inventar.
• Claude CoworkQué es, en qué planes y equipos funciona, cómo delegar tu primera tarea y 8 instrucciones para copiar.
• Qué es un promptLa definición, las seis piezas de una buena instrucción, ejemplos de antes y después y una plantilla para copiar.
• Toda la biblioteca de IAPrompts por cargo y por tarea, guías de Claude y ChatGPT y el glosario.